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国家开发银行2020年度报告摘要

字号+作者:李继英 来源:新华网 2021-07-27 17:25 我要评论() 收藏成功收藏本文

一、财务摘要(单位:人民币10亿元或百分比) 2020 '...

一、财务摘要

(单位:人民币10亿元或百分比)

 

2020

2019

2018

2017

2016

总资产

17,103.6

16,504.6

16,179.8

15,959.3

14,340.5

贷款及垫款余额

13,049.9

12,200.5

11,678.9

11,036.8

10,318.1

不良贷款率

0.79%

0.95%

0.92%

0.70%

0.88%

贷款拨备率

3.38%

4.24%

4.37%

3.57%

4.11%

总负债

15,623.0

15,110.8

14,879.1

14,718.8

13,177.8

已发行债务证券

10,722.1

9,735.8

9,108.4

8,446.6

7,898.5

所有者权益

1,480.6

1,393.7

1,300.7

1,240.5

1,162.7

资本充足率

12.03%

11.71%

11.81%

11.57%

11.57%

净利润

118.8

118.5

112.1

113.6

109.7

利息净收入

153.7

173.9

182.9

180.3

136.1

平均总资产回报率

0.71%

0.73%

0.70%

0.75%

0.81%

平均净资产收益率

8.27%

8.80%

8.82%

9.45%

9.82%

     注1:本年度报告(除附录外)所载的财务数据及指标基于《中国企业会计准则》编制,除特别说明外,为银行及所属子公司合并口径,以人民币标示。

     注2:上表中资本充足率按照银保监会《商业银行资本管理办法(试行)》等相关规定计算。除特别说明外,本年度报告所载资本充足率相关数据均为合并口径。

二、董事长致辞

2020年是新中国历史上极不平凡的一年。开发银行在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下,扎实服务统筹疫情防控和经济社会发展,加大信贷投放力度,精准有效支持实体经济发展,全力服务“六稳”“六保”,深入推进全面从严治党带动全面从严治行,积极防范化解风险,提升内部治理能力,各项工作取得良好成效。

这一年,我们落实全面从严治党责任,党的建设质量不断提高,为改革发展提供引领保障。抓紧抓实政治建设,健全贯彻落实习近平总书记重要指示批示和党中央决策部署工作机制,坚决做到“两个维护”。持续强化理论武装,深入学习领会习近平新时代中国特色社会主义思想,巩固深化“不忘初心、牢记使命”主题教育成果,推动学用结合和成果转化。压紧压实管党治党责任,着力建强建优基层党组织,激励干部新时代新担当新作为。坚定不移推进党风廉政建设和反腐败斗争,推进落实四项廉洁制度,稳步提升开发银行党建质量。

这一年,我们积极服务疫情防控大局,发挥逆周期调节作用,全力服务“六稳”“六保”。为支持全国抗疫斗争和国际抗疫合作,组织开展全球采购,累计采购并捐赠紧缺重点防疫物资和医疗救治设备450多万件,通过外交渠道对外捐赠医疗防护物资113万件。第一时间建立疫情防控应急融资服务机制,有力支持重点医疗防护物资生产与采购、重要生活物资保障等领域的重点企业。为精准支持统筹疫情防控和经济社会发展,全年新增人民币贷款1万亿元,倾力服务复工复产达产,助力打赢脱贫攻坚战,积极促进扩大有效投资,服务国家重大区域战略,大力支持小微企业,全力服务稳外贸、稳外资,不断加大向实体经济让利力度,彰显开发性金融机构的担当作为。

这一年,我们持续攻坚克难,坚持“防”“化”两手抓,防范化解重大风险攻坚战取得重要阶段性成果。认真贯彻落实党中央、国务院关于打好防范化解重大风险攻坚战的决策部署,稳步推进存量风险化解处置,坚决守住风险底线。针对外部挑战带来的衍生风险,加强风险管理机制建设,优化风险管理方法工具。构建大数据风险监测预警体系,加强重点领域风险监测防控。经过三年攻坚,开发银行存量风险基本释放,潜在风险有效控制,全员风险意识显著增强,健康可持续发展的基础更加牢固。截至2020年末,开发银行不良贷款率0.79%。

这一年,我们坚持问题导向,深化改革创新,治理体系和治理能力现代化水平持续提升。坚持将加强党的领导与完善公司治理统一起来,推动制度优势更好转化为治理效能。全面对标国家“十四五”规划和2035年远景目标,稳步推进战略规划编制。推动综合授信和审批体系改革,建立专职审批人制度、分类授权体系和“三层级”额度管控机制,建立符合信贷授信规律、兼容开发银行特色的授信评审管理长效机制。推动总行机构适应性调整和去行政化改革,建立国际业务总行集中经营体系。构建集团内控合规管理架构,完成内审机构和职能优化调整。通过体制机制改革,开发银行治理体系更加完善,业务流程更加优化,服务国家战略的质效进一步提高。

2021年是实施“十四五”规划、开启全面建设社会主义现代化国家新征程的第一年。我们将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚持稳中求进工作总基调,立足新发展阶段,贯彻新发展理念,服务构建新发展格局,加大对国家重点领域、重大战略和经济社会发展薄弱环节支持,以优异成绩庆祝中国共产党成立100周年!

——国家开发银行董事长 赵欢

三、行长致辞

2020年,开发银行在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下,秉持金融报国理念,坚守开发性金融初心使命,全力服务“六稳”“六保”,持续加强经营管理,在大战中践行初心使命,在大考中交出合格答卷。

助力经济持续恢复,逆周期调节作用充分发挥。出台疫情防控、复工复产、支持湖北恢复发展等110余项措施,全年发放境内人民币贷款2.85万亿元,为支持我国经济持续恢复作出积极贡献。服务疫情防控和复工复产达产,发放复工复产专项贷款4,681亿元。促进扩大有效投资,持续加大重大项目支持力度,发放“两新一重”领域贷款1.8万亿元。促进稳外贸、稳外资,设立外汇专项贷款,保障产业链、供应链畅通运转。

降低综合融资成本,让利实体经济成效突出。高效筹集长期、大额、低成本资金,发债规模创历史新高,筹资成本创十五年来的历史新低。聚焦受疫情影响较大的地区、行业和企业,制定6类22项专项贷款利率优惠政策。落实减费让利举措,加大对受疫情影响较大企业的延期还本付息力度。多措并举向实体经济让利,全年向重点行业、领域、客户直接让利335亿元。

持续优化信贷结构,支持战略重点精准高效。紧紧围绕国家战略和政策目标开展业务,用好宝贵金融资源。促进制造业高质量发展,大力支持科技创新,助力提升产业基础能力和产业链现代化水平。围绕长江经济带、京津冀、粤港澳大湾区等7个重点区域,建立服务国家重大区域战略工作机制。进一步完善国际业务运行体制,推动共建“一带一路”高质量发展,支持高水平“走出去”。

积极推进模式创新,服务民生保障能力显著提升。助力高质量打赢脱贫攻坚战,支持农村基础设施、产业等领域发展,扎实推进挂牌督战和深度贫困地区脱贫攻坚。探索市场化、可持续融资模式支持城市更新,积极推动城镇老旧小区改造。服务缓解小微企业融资难题,实现小微企业转贷款增量、降价、扩面。助力打好污染防治攻坚战,推进重点区域环境治理和生态修复。

加强全面风险管理,防范化解风险取得重要成果。加大风险化解处置力度,推进风险出清取得积极进展。强化全面风险管理体系建设,深化综合授信和审批体系改革。实施全集团风险战略偏好管理,深入推进风险管理体系、信贷管理制度流程、集团客户管理体系改革升级。推进反洗钱和制裁合规管理体系建设,提升依法合规管理水平。

强化精细化管理,经营绩效总体保持稳健。加强财务资源统筹调配,实现服务战略、风险防控和财务可持续的多目标平衡。强化信息科技支撑,全面提升生产运行和网络安全保障能力。提升营运支持能力,严守操作“零事故”、资金“零损失”底线。

2021年在中国现代化建设进程中具有特殊重要性,全面建设社会主义现代化国家将开启新征程。我们将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,增强使命感、责任感和紧迫感,保持不畏艰险、锐意进取的奋斗韧劲,为“十四五”开好局、起好步作出积极贡献,以优异成绩庆祝中国共产党成立100周年。

——国家开发银行行长 欧阳卫民

四、战略重点

(一)支持“两新一重”建设

铁路。聚焦粤港澳大湾区等国家重大区域战略,助力铁路行业高质量发展。截至2020年末,铁路行业贷款余额8,657亿元,继续保持同业首位。

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新建银川至西安铁路项目

公路。加快构建综合运输大通道,助力雄安新区“四纵三横”主动脉搭建,支持长江经济带综合立体交通走廊建设。截至2020年末,公路行业贷款余额22,379亿元。

电力。大力推动核电、抽水蓄能电站、跨区跨省送电通道及配套电源等重大项目。截至2020年末,电力行业贷款余额10,007亿元等值人民币。

水利。支持防洪减灾、水资源优化配置、水生态保护修复等领域。截至2020年末,水利行业贷款余额4,954亿元,继续保持水利工程建设融资主力银行地位。

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重庆广阳岛片区长江经济带绿色发展示范项目(一期)

城市轨道交通。以市场化融资模式支持深圳、苏州、成都、西安等24个城市60余个轨道交通项目。截至2020年末,城市轨道交通行业贷款余额7,206亿元。

新型基础设施。重点支持信息基础设施、融合基础设施、创新基础设施等领域,全年发放新型基础设施贷款553亿元。

(二)服务疫情防控和复工复产达产

全力做好疫情防控应急融资。建立疫情防控应急融资快速响应机制,在金融机构中首先发放疫情防控应急贷款,全年实现发放315亿元。

大力支持复工复产达产。先后设立两批专项流动资金贷款,支持基础设施、制造业、民生等领域在建和新开工项目,全年发放专项贷款4,681亿元。

加大综合金融服务力度。筹资和引导社会资金共同抗击疫情,发行市场规模最大且首单面向社会公众的“战疫”专题债券135亿元。

助力稳外贸稳外资。设立“稳外贸”和服务“一带一路”专项贷款,加大进出口经贸合作和受疫情影响“一带一路”项目支持力度。

(三)助力决战决胜脱贫攻坚

全年发放精准扶贫贷款2,445亿元,为贫困地区克服疫情灾情影响、实现全面持久脱贫提供有力支持。

扎实推进挂牌督战和深度贫困地区脱贫攻坚。52个挂牌督战县逐县制定“一县一策”金融服务方案,全年向“三区三州”等深度贫困地区发放精准扶贫贷款604亿元。

加大转贷款支持脱贫攻坚力度。将村镇银行纳入合作范围,进一步优化授信评审政策,全年发放贫困县转贷款289亿元,累计覆盖673个国家级贫困县。

不断加强融智扶志服务。发放助学贷款335亿元,支持家庭经济困难学生450万人。首次面向定点扶贫县和挂牌督战县贫困群众组织就业技能培训。

高质量做好定点扶贫工作。坚持“四个不摘”,全年向4个定点扶贫县投入捐赠资金3,639万元。

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贵州务川大坪街道易地扶贫集中安置点项目

(四)培育经济增长新动能

先进制造业和科技创新领域发展。积极支持先进制造业和传统制造业转型升级,以中长期投融资助力提升产业基础能力和产业链现代化水平,全年发放制造业中长期贷款2,659亿元。

绿色金融。助力打好污染防治攻坚战,推进重点区域环境治理和生态修复。截至2020年末,绿色信贷余额超过2.3万亿元,居国内银行业首位。

(五)促进区域协调发展

支持京津冀协同发展,重点支持国道109新线高速、北京新机场至德州高速公路京冀界至津石高速段等项目建设。服务长江经济带发展,推进长江岸线整治和水环境治理修复取得实质进展,全年发放长江大保护及绿色发展领域贷款4,888亿元。助力粤港澳大湾区建设,全年发放粤港澳大湾区贷款2,996亿元。推进服务长三角一体化发展,印发《国家开发银行支持长三角区域一体化发展指导意见》。编制沿黄九省(自治区)首个融资规划,融智融资支持黄河流域生态保护和高质量发展。

(六)支持保障和改善民生

保障性住房建设。按照市场化、法治化原则,持续探索完善融资模式,依法合规加大对保障性住房建设的信贷支持力度。

民营企业和小微企业发展。稳妥推进金融服务民营企业和支持科技创新。继续将转贷款作为支持小微企业的主要服务手段,截至2020年末,累计支持超过25万户小微企业。

乡村振兴和城乡融合发展。积极服务“三农”工作高质量发展,加大对农业产业、农村基础设施、美丽乡村建设等领域的支持力度。

(七)服务“一带一路”建设

遵循国际惯例、市场化运作原则和债务可持续发展理念,融资支持合作国基础设施互联互通、产能合作、经贸合作和金融合作等,助力合作国疫情防控、经济社会发展、产业转型升级和人民生活提升。

五、资金业务

坚持跨周期筹资理念,创新推进国开债一、二级市场建设,全年发行人民币金融债券2.38万亿元,历史累计发行21万亿元,发行境外债券82亿美元。

六、风险管理

积极应对国内外复杂局面和风险挑战,在“稳健”的集团风险偏好下,持续优化完善风险管理机制流程和方法工具,着力健全“风险治理清晰、机制流程完善、方法工具先进、管理监督有效”的风险管理体系。截至2020年末,不良贷款率0.79%。

本行董事会2021年第五次会议于2021年6月23日审议通过本年度报告。本行按中国企业会计准则和国际财务报告准则编制的2020年度财务报告已经立信会计师事务所(特殊普通合伙)分别根据中国和国际审计准则审计,并出具标准无保留意见的审计报告。

(国家开发银行供稿)

 

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